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银行账户自查报告及整改措施篇一
为规范银行卡收单业务，防范支付风险，保障公众合法权益，促进银行卡市场健康发展，中国人民银行日前发布了《银行卡收单业务管理办法》(以下简称《办法》)。
作为人民银行规范支付服务市场行为的重要业务管理制度，《办法》立足尊重市场及其长远发展，充分发挥市场在资源配置中的基础性作用，以建立公平、有序、开放的市场竞争环境为目标，按照促进创新、规范发展、防范风险、维护各方合法权益的原则，对银行卡收单业务中各市场主体应遵循的业务规则、风险管理要求等作出了明确规定。《办法》共六章五十四条，清晰界定了银行卡收单业务的内涵和《办法》适用范围，对收单机构的特约商户资质审核、业务检查、交易监测、信息安全及资金结算等环节的风险管理进行全面规范，提出严格的监管要求。主要体现在：
一是针对业务实质及风险管理核心进行有效规范，《办法》将网络渠道发起的线上收单业务与传统线下收单业务一并纳入监管，要求从事收单业务的各类市场主体遵循相同的监管标准，履行同等风险管理责任;二是严格规范收单机构特约商户管理，《办法》从特约商户拓展、资质审核、协议签订、档案管理、业务培训等方面明确了管理要求，强调了建立与落实特约商户实名制度和收单业务本地化经营与管理原则;三是明确了收单业务风险管理要求，《办法》针对特约商户风险评级、交易监测、业务检查、受理终端布放、网络支付接口管理、交易信息传输、资金结算、差错处理、业务外包等各环节存在的风险隐患，制定了监管制度;四是明确了银行卡收单业务相关监管检查及违规处罚规定。
《办法》的实施为规范收单机构经营行为、培育良好的银行卡市场竞争环境奠定了坚实的制度基础，将进一步促进银行卡市场健康持续发展，充分发挥银行卡拉动消费和促进经济增长的积极作用。
银行账户自查报告及整改措施篇二
根据x银监分局办公室《现场检查意见书》(x监发【20xx】61号)的要求，针对贵局20xx年7月25日至8月19日对我社贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：
一、存在问题整改情况
(一)贷款风险分类准确性整改情况
贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的20已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类;二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类;兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类;三是年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。
(二)贷款风险分类基础性工作的整改情况
一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果;二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性;三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。
(三)落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。
二、下一步工作计划
根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：
(一)严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。
(二)加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。
(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。
银行账户自查报告及整改措施篇三
在办理网络文化经营许可证续期需要提供的'申请材料中，有一项是网络文化经营业务自查报告。网络文化经营业务自查报告内容应包括:企业取得网络文化经营许可证（简称文网文）以来网络文化经营业务开展情况；今后三年经营业务发展规划。
网络文化经营业务自查报告怎么写？公司宝就给大家提供一个网络文化经营业务自查报告本站络文化经营业务自查报告应该按照拟申请业务进行逐项分析，应包括以下内容：
（一）行业背景分析；
（二）围绕此业务企业已开展和拟开展的工作介绍；
（三）盈利模式分析；
（四）公司发展战略及开展网络文化工作的主要策略及具体措施，从内容、技术、管理等三方面进行具体阐释。
银行账户自查报告及整改措施篇四
按照《中国人民银行关于开展xx年支付结算执法检查工作的.通知》《银发（xx）45号》要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下：
二、银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行规定标准收费，
三、商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，
四、商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，
五、下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款服务点
银行账户自查报告及整改措施篇五
随着生活水平的提高和市场需求的增加，银行卡已经成为了我们日常生活中不可或缺的一部分。然而，与此同时，银行卡业务也面临着越来越多的风险和挑战，例如信息泄露、伪冒卡、信用卡诈骗等。因此，为了增强银行卡业务的安全性和可靠性，我们银行决定进行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解银行卡业务在操作过程中存在的问题和风险，进一步加强内部管理和监控措施的落实，提升银行卡业务的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下内容：
1.银行卡开户程序是否规范，银行卡信息维护是否完善。
2.银行卡转账操作流程是否规范，是否存在异常交易。
3.银行卡挂失操作是否及时，是否存在挂失不及时或未成功挂失的情况。
4.银行卡信息的安全保护是否到位，是否存在个人信息泄露的情况。
5.银行卡pos机的安全使用是否规范，是否存在pos机被篡改或冒充实施诈骗的情况。
经过本次自查，我们发现了以下问题并及时进行了整改：
1.发现少数银行卡客户信息和账户信息维护不完善，银行卡开户程序不规范。
2.发现部分银行卡转账操作不规范，存在异常交易。
3.部分银行卡挂失操作不及时。
4.部分银行卡信息保护不到位，发布过多广告，有用户信息泄露的风险。
5.部分银行卡pos机使用不规范，存在pos机被篡改或冒充实施诈骗的情况。
以上问题，我们已采取以下措施进行整改：
1.对不规范的银行卡开户程序进行重新规范，并对所有客户的银行卡信息和账户信息进行完善和补充。
2.引入反欺诈算法，建立异常监测系统，对银行卡转账操作进行管理。
3.对挂失操作流程进行规范化操作，保证操作的`及时性。
4.加强公司内部员工对客户信息的保密意识和相关安全培训，提高公司的整体安全保护水平，杜绝用户信息泄露的情况。
5.对所有pos机进行全面安全检查，加强管理和维护，规避篡改或冒充实施诈骗的潜在风险。
本次自查让我们进一步认识到银行卡业务在运营中所存在的问题和风险，同时也促使我们进一步加强银行卡业务风险的管理和防范措施。我们将继续巩固自查成果，保持着对银行卡业务的高度重视意识和谨慎处理银行卡业务的态度，确保用户订单处理的安全有效性。
银行账户自查报告及整改措施篇六
第一条为加强银行卡收单业务管理，规范银行卡收单业务行为，防范银行卡收单业务风险，维护银行卡收单业务各参与方的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国行政许可法》、《非金融机构支付服务管理办法》及有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行卡收单业务(以下简称“收单业务”)是指通过银行卡受理终端(以下简称“受理终端”)为银行卡特约商户代收货币资金的行为。
受理终端是指通过银行卡信息读入装置生成银行卡交易指令要素的各类支付终端，包括销售点(pos)终端、转账pos、电话pos、多用途金融ic卡支付终端、非接触式接受银行卡信息终端、有线电视刷卡终端、自助终端等类型。
银行卡收单包括人民币卡收单业务和外币卡收单业务。
第三条凡在中华人民共和国境内参与银行卡收单业务的收单机构、收单外包服务机构、特约商户应遵守本办法。
本办法所称收单机构，是指与特约商户签订银行卡受理协议并向该商户承诺付款以及承担核心业务主体责任的银行业金融机构和非金融机构。
本办法所称收单外包服务机构，是指接受收单机构委托从事收单业务中非核心业务的企业。
本办法所称特约商户，是指向持卡人提供商品或服务，并接受使用银行卡完成资金结算的企事业单位、个体工商户或其他组织。第四条营业范围中许可开展银行卡业务的银行业金融机构可以开展收单业务;非金融机构作为收单主体从事收单业务，应依据《非金融机构支付服务管理办法》规定获得《支付业务许可证》，并取得办理收单业务的资格。
二、平等自愿、公平竞争的原则;三、安全、效率和诚信的原则。
第六条收单机构从事的收单业务环节主要包括：
(二)对特约商户收银员和财务人员进行培训，教育特约商户正确、合规受理相关业务;
(六)为特约商户结算收单业务的资金，处理收单业务差错和业务纠纷。
第七条收单机构不得将核心业务委托给外包服务机构办理。核心业务是指第七条中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八条收单机构、收单外包服务机构、特约商户办理银行卡收单及相关服务，应遵守法律、行政法规和本办法的各项规定，不得损害国家利益、社会公众利益、持卡人和发卡机构的合法权益。
第九条收单机构、收单外包服务机构、特约商户应当遵守反洗钱的有关规定，履行反洗钱义务。
第十条收单机构开办收单业务依法接受中国人民银行的监督管理。
第二章收单业务基本规定
第十一条收单机构布放的受理终端应当符合联网通用的业务规范和技术标准，张贴可以受理的银行卡品牌标识，受理相应品牌标识的银行卡，不得仅受理本机构或特定发卡机构发行的银行卡。
第十二条收单机构应按照市场化原则与特约商户协商确定银行卡结算手续费标准，不得在拓展商户过程中采取不计成本降低商户结算手续费的恶性竞争行为，特约商户可自主选择收单机构签订收单协议。
收单机构应正确设置特约商户的商户服务类别码。对开展混业经营、同时销售多种商品和服务的商户，收单机构应区分经营业务的类别编制多个商户代码，分别设置商户服务类别码。对经营业务类别相互不独立、无法严格区分的商户，应按照其主营业务设置商户服务类别码。
第十三条收单机构直接参与银行卡交易手续费分配，收单外包服务
第十七条收单机构发送银行卡支付指令信息应使用加密和数据校验措施，确保数据安全、完整。
第十八条收单机构不得跨省、直辖市、自治区和计划单列市开办收单业务，签约主体应为收单机构当地分支机构。中国人民银行总行批准的总对总模式除外。
本办法所称总对总模式，是指收单机构法人单位与在全国范围内提供相同商品或服务的特约商户法人单位直接签约银行卡收单协议。
第十九条特约商户的收单账户原则上应为单位银行结算账户。对使用个人结算账户的特约商户，收单机构应仅开放借记卡受理功能。
特约商户的收单账户名称应当与特约商户单位名称或本人姓名一致。
第二十条收单机构应按照收单协议约定对特约商户进行资金结算，并提供相应的对账服务。
第二十一条收单机构应在收妥特约商户待结算资金后至迟于第二个工作日将资金拨付特约商户，但不得提前预付资金。
第二十二条受理终端打印的银行卡卡号应进行适当屏蔽，以保护持卡人的信息安全。
第二十三条受理终端原则上只能受理银行卡，经人民银行批准发行的符合相关银行卡标准的预付卡除外。
第三章收单机构管理
第二十四条收单机构开办、变更或终止收单业务，应按照规定的程序向中国人民银行当地分支机构报告，并接受中国人民银行当地分支机构的监督和管理。
第二十五条银行业金融机构开办收单业务，应当具备下列条件：
(一)在地市级中心城市所在地设有分支机构或办事处;
(二)配备与业务规模相适应的人员队伍;
(三)符合规定的业务管理人员;
(四)完善的收单业务内部控制制度和风险管理措施;
(五)建立覆盖受理终端使用各环节的安全管理制度。
第二十六条非金融机构开办收单业务，除应具备第二十四条所列条件外，还应当具备下列条件：
(一)安全高效的资金结算渠道;(二)健全的内部资金管理制度;
(三)与收单业务规模相匹配的风险偿还能力。
第二十七条收单机构应建立完备的收单业务核心管理系统，应包括商户信息管理系统、交易监测与风险预警系统等。本办法由中国人民银行发布并负责解释。
本办法自9月1日起施行。
银行账户自查报告及整改措施篇七
---间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
二、关于账户管理情况
（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相
2---
（三）现金（有价单证）检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理情况
面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理情况
我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授
4---
化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
xxx农村信用合作联社二分社
会计业务工作自查报告
为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据xx省银监局《关于开展xx银行业案件防控风险排查专项工作在通知》（x银监发201242号）及《关于印发在通知》（xx农信发201258号）文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：
一、关于柜员管理在情况
6---自己办理业务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。
三、关于现金的管理情况
（一）现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；由于我社地处车站旁，人流量比较大，所以现金收付量比较大，为满足业务需要故每天库存现金基本上都会超出联社设臵的30万元库存的限额；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
（二）大额现金管理情况。我社对
8---能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理情况
我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。
六、关于会计档案管理
我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。
七、各类登记簿登记及管理情况
我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。
八、存在问题及整改情况
10---
情况：（一）、手续费支出 上年度，我社列支手续费
元，经核查，我社二 00 五
年储蓄月平余额为 万元，共五人办理存款业务，其中二人为 代办员，应列支代办
元，按综合付费?%计算，应给付手续费
元，剔减借新还
旧因素，实际支付
元；员工收回 “双呆”贷款本金1684728 元，计费率3%；收
支 元，其中业务经营发展的 专项奖金列支 元，政府出具政策的奖金
元。都经 联社审查批准列支。（三）、其他营业支出：二00 五年共列支
算工作指导意见》和相关精神执行；其他
营业支出 元 经联社审查列支。（四）、营业外支出：二 00 五年列支
元，其中非常损失 元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出 元 均符合有关规定
14---围，并经联社 审批。三、存在的问题及原因 通
储蓄手续费中列支超
出勤工资 元.四、整改措施： 对过去费用开支中出现的问题，联社于二 00 五
年十二月组织人 员，对全县
18---
二、整改措施及整改完成情况
（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险
意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不
定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制
度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提
对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
20---是为了充实xx营业
部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后
监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步
健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问
理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按
了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于
24---年一季度检查xx
算、资金安全和财务管理办法的执行情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
簿、财务报表信息真实，账表之间、账账之间、账证之间对应真实。会计往来科目、会计结
余科目真实。
万元，会务费28万元，生产检查费26万元，差旅费万元。
（三）财务管理办法完善和执行情况
根据单位实际工作情况，2011年对原有财务管理办法进行了修改，包括对财务管理办法
整体上的修改，以及对差旅费开支标准和费用报销管理办法的修改。修改后的管理办法明确
了职责权限，能有效防止舞弊；修改后的管理办法明确了经费支出的范围和开支标准，控制
计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全。
地居民的土地租金时都采取现金发
了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人，财务自查报告怎么写。对深
圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。在对相关问题整改中我们咨询
了公司外聘会计师事务所的意见、建议。本次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟
进整改进度，落实整改情况。
二、自查发现的问题及整改情况
根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到以下要求：
（一）各公司应当建立符合规定和
30---
条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批
准。
（三）各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息系统的独立性，不得与
控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查
询、修改公司财务信息系统的权限；公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要
求，满足公司的实际需要；公司应加强对财务信息系统用户及其权限的管理。
（四）各公司应当加强会计核算基础工作的规范性，凭证填制符合要求，会计档案归档
及时、保管安全；应当切实提高会计核算和财务信息披露水平，能独立编制合并财务报表和
32---化管理办法》、《会计