反洗钱工作报告包括哪几类即时报告 反洗钱工作报告

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根据穗商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

反洗钱工作报告包括哪几类即时报告 反洗钱工作报告篇三

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了 实处。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我社仍将反洗钱一法四令等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

反洗钱工作报告包括哪几类即时报告 反洗钱工作报告篇四

在信息化大潮云卷浪涌的今天，宁波将目光瞄向了更高层次――将加快建设智慧城市纳入宁波发展战略。9月2日至4日，2011中国（宁波）智慧城市技术与应用产品博览会（以下简称“智博会”）隆重举办，吸引了5.2万名观众，16个总投资达65亿元的智慧城市合作项目花落宁波。浙江省政府、工业和信息化部、国家标准化委员会签署了战略合作框架协议，三方将联合开展“智慧城市”建设试点工作，并支持宁波成为“智慧城市”国家综合试点城市。

国内提出建设智慧城市既有上海这样的一线城市，也有南京、武汉这样的省会城市，而论组织体系的完备、规划措施的齐全、技术方案的众多，宁波当仁不让。通过举办首届智博会，宁波将“智慧城市”打造成了自己的名片。

展览展示巨头聚首

9月2日，智博会开幕式吸引了参展商、媒体记者、普通市民的广泛参与，工业和信息化部、国家广播电影电视总局、中国科学院、中国工程院、中国电信、中国移动、中国联通和宁波市人民政府八大主办方的领导共同为首届智博会剪彩。

宁波市经信委工作人员屠炯介绍，智博会主题馆是智慧城市主题展和大企业形象展，还有另外三个展馆分别是三大通信运营商及合作伙伴展，总面积达2.1万平方米。四大展馆根据展出内容又划分为十大主题展区：智慧城市建设成果展区、软件与智能化成果展区、大企业展区、智慧城市管理区、智慧家居生活展区、智慧通信网络系统展区、物联网产业展区、软件服务展区、智慧工业技术装备展区、智慧健康保障展区。

在ibm展台，ibm中国开发实验室物流行业解决方案中心资深顾问王莉春向记者介绍说，今年5月，ibm中国开发中心（宁波）及ibm中国开发中心物流行业解决方案中心落户在了宁波国家高新技术开发区。ibm名为“智慧物流云”的云计算行业解决方案，将与宁波正在打造的“智慧物流”产业的发展策略进行深度融合，目前项目正在加紧实施，并将在11月4日正式对外发布。

《宁波市加快创建智慧城市行动纲要（2011―2015）》中对2015年智慧物流的表述是：在全国率先进入示范性智慧物流节点城市行列，全市80%的规模以上物流企业实现物流业务网络化，先进物流技术、设备在港口物流领域普遍应用，集装箱智能化应用达到100%。

对于宁波这样的港口城市来说，物流就是命脉。宁波以ibm智慧物流中心为核心的高端智慧物流平台建设，将使5000多家物流企业获益，众多的制造业企业也会因物流成本下降而带来更多的利润。

智博会的展览展示堪称是一场体验高科技和未来发展的智慧“盛宴”，然而参观的时间有限，不过，惠普的云解决方案、新加坡软铸通信科技（宁波）有限公司的远程会诊系统、北京奥尔斯电子科技有限公司的物联网教育方案、台湾陇华电子的智慧市民iptv品平台还是给记者留下了很深的印象。

高峰论坛大腕云集

在9月2日举办的智慧城市发展高峰论坛上，演讲嘉宾围绕智慧城市建设内涵、发展思路、体制创新、产业动态等进行深入交流和广泛的研讨。

中国工程院常务副院长、中国工程院院士潘云鹤做了主题为“智能城市的内涵分析”的演讲。他介绍，曾经有家企业请一些城市的市长到公司去参观各种智慧系统。市长在仔细参观智慧系统后说，你们这些系统都没有市长的视野。

潘云鹤指出，智能城市处理的是一个多维关系，因为智慧城市的建设往往和城市整体发展的战略密切相关。他认为，智能城市有三种视野：第一，it行业的视野，就是铺设更宽更快的信息通道，开发联网的各种产品和服务，推广各种应用系统；第二，城市各部门的视野，包括智慧医疗、智慧交通、智慧环境、智慧电网等；第三，市长的视野，他要研究宏观的战略，如何令城市战胜挑战、抓住机遇，又好又快地发展。市长认为it企业没有市长的视野，是因为it企业只研究了一维或者两维的系统。

一、以ict为手段，实现国民生活内容丰富化；

二、凭借ict增强经济竞争力和创新力；

三、促进ict产业增长，提高产业竞争力。

ibm大中华区董事长及首席执行总裁钱大群与大家分享了ibm智慧城市经验。他说，ibm对过去一年多将近2000个智慧城市实践做了总结，提出智慧城市的建设可以分三步走：第一，是感知与管理，即将众多感应器收集的信息稍加应用，就达到以前达不到的管理能力；第二，将多个不同的信息源整合起来后，可能产生新的创新机会；第三，将大量的数据，甚至是语音数据整合后，通过分析和借助新功能的优化和预估，可能帮助一个企业或行政服务机构进行大幅度的转型。

签约项目硕果累累

智博会的一大收获，是签约了16个项目，签约项目总投资达65亿元。在签约项目中，涉及到云计算高新技术的项目就有6个。其中，宁波绿色云计算产业基地项目一期规划2万平方米，可以容纳标准机柜2500个，可以放置4万台服务器，将成为目前浙江省内规模较大的数据中心。万国数据“中国国际服务外包云计算产业园”将以云计算产业园为平台，打造华东地区最大的“云谷”。宁波浪潮云计算平台及应用项目拟在5年内在宁波实施三个产业化基地建设，重点投资云计算创新应用中心，参与智慧行业应用系统开发，为宁波的软件信息服务业再聚集、再发展做贡献。曙光云计算项目将在宁波建立宁波云计算公共服务中心，承接电子政务、智慧城市应用及产业发展的云计算应用并提供公共服务。

签约项目主要集中在远程服务与管理、远程医疗影像诊断、物联网及网络游戏、影视文化、在线视频等方面。其中，由上海嘉际电子和宁波盛光集团共同出资10亿元的物联网磁性传感器项目，可年产1500万只物联网磁性传感器，产品重点应用在智能汽车控制、智能电网、工业自动化控制和消费电子等领域。

宁波市智慧城市工作领导小组办公室主任、市经信委副主任谢月娣在接受《中国计算机报》记者采访时指出，宁波市正在加强产业引进合作，推动智慧产业发展。宁波与华为合作共建的智慧健康研究院已经落地，还将加快推进与印度塔塔公司在智慧教育等领域的合作。宁波市政府正在抓紧制定智慧城市建设各项扶持政策，每年投入的财政资金不少于10亿元，其中市本级财政每年安排扶持资金不少于5亿元。同时，宁波还积极探索设立创业投资引导基金，成立专业投资公司，争取带动更多的社会投入。

谢月娣认为，宁波在建设智慧城市的过程中，将会更好地提升产业结构，促进产业升级。大量的中小企业是宁波市经济发展的中流砥柱，所以产业发展的目标就是通过高新技术改造提升传统产业。宁波有很多家电、模具、玩具企业，通过工业设计以及营销方式的转变，提升产业附加值，这是调整的重点。起码在近一段时间，量大面广的中小企业的产业升级是工作的重点。政府提出建设六大工程，从公共平台搭建、人才培训、龙头企业培育、政策支持等各方面进行推动。

据了解，宁波市的智慧城市建设分两个阶段：第一阶段，到2015年，建成一批成熟的智慧应用体系，形成一批上规模的智慧产业基地，智慧城市建设取得显著成效；第二阶段，到2020年，将宁波建设成为智慧应用水平领先、智慧产业集群发展、智慧基础设施比较完善、具有国际港口城市特色的智慧城市。

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一、 反洗钱工作基本情况

1、内控制度建设和执行情况： 合众人寿枣庄中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗， 指定运营部负责人负责 反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法 规，积极响应国家反洗钱号召，更好地预防洗钱活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反洗钱义务，有效落实反洗钱工作，合 众人寿枣庄中支自 20xx 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构的内部控制制度。20xx 年在承继以往内控 制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善， 3 月份修定了 合 于 《 众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。合众人寿枣庄中支于 20xx 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的 反洗钱年终工作总结会， 在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责 人认真总结了 20xx 年反洗钱工作， 并就各自职责制定了 20xx 年反洗 钱工作计划。 会上， 中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 20xx 年的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了20xx 年的反洗钱工作任务。20xx 年我公司按照以往的惯例在 1 月 15 号之前印发了涵盖个险、 银保、续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。按照 公司往年的要求，我公司反洗钱管理部门于 20xx 年 12 月 25 日之前 将 20xx 年度反洗钱工作形成书面总结报告，上报上级领导。 20xx 年我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会， 20xx 全年共召开反洗钱小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新 问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反洗钱信息调研 等各项工作进度。 20xx 年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机 构反洗钱内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份进行了两次反洗钱内部审计工作，对发现的问 题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。 反洗钱工作是一项长期的工作，为了保证反洗钱工作的持续有 效性， 在反洗钱小组的领导下， 不断修订、 出台新的反洗钱内控制度， 进一步健完善全反洗钱内控制度，明确各部门、各岗位反洗钱职责和 义务，将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标，反洗钱工作执行 的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩， 这样大大提高员工对反洗 钱工作的积极性，提升了公司内部反洗钱的执行力度。

2、客户身份识别情况 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客 户办理规定的业务时， 按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证 件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的、性质及实际控制客 户的自然人、交易的实际受益人;采取持续的客户身份识别措施，对 于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求 ，进行了重新识别;在日常业务当中，严格按照《合众人寿保险保险股 份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》 进行客户等级划分， 对高 风险客户或者高风险账户持有人，进行严格审核，并加强对其金 融交易活动的监测分析。

3、客户身份资料和交易记录保存情况 我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》 ，在各项业务 关系或交易结束后，本着安全、准确、完整、保密的原则对客户身份 资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。 保存的 客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险 公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料; 保存的交易记 录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及保险合同、业 务凭证、单据、业务函件和其他相关资料。公司设立专人对业务 档案资料及业务操作流程进行审核，操作每笔业务之前、之后都 有资深人员及时审核，每笔业务审核无误后才能最终生效，这样 确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、准确。

4、大额交易和可疑交易报告情况 公司安排了专人负责报送反洗钱报表，并严格按照《金融机构大 额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时有效地向中国人民银行 报送大额和可疑交易报告。 为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤，公司制定了 《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》 ， 完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程，并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查，进一步识别报 告主体身份， 对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分 析，并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。

5、反洗钱宣传培训工作情况 为了加强反洗钱宣传及培训力度，提高对反洗钱的重视度及执 行力，年，我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司 合规反洗钱宣传与培训管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣传培训计划，对保险代理人、全体内勤、重点员工的培训计划 都做了详细的 安排。 本机构在 11 年度共组织反洗钱培训 7 次，其中全体内外勤员工 参加的培训 3 次，反洗钱岗位人员培训 4 次，并及时将新入司的员工 补入到培训班中。同时，20xx 年 5 月份、11 月份分别对本单位下辖 的两个县区单位(滕州、薛城)外勤员工进行了两次反洗钱知识的重 点培训工作。培训结束前进行现场测试，当场公布成绩以此检测员工 的知识掌握程度。 这些培训，涵盖内容广泛，既有客户身份识别、大额交易和可 疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度， 又有公司反洗钱内控制度的内容。培训强调动态性和及时性，涵盖层 面广泛，培训方式多样，既有网络培训、又有现场培训，又有有奖竞 赛。 反洗钱宣传方面，11 年各营销网点重新制作了展板、条幅、海 报，进行反洗钱宣传。xx年 11 月份公司在中国人民银行的要求下， 举行了大型的反洗钱宣传月活动，通过室内、室外的宣传活动，大大提高了本单位的反洗钱宣传力度， 在一定范围内起到了一定的宣传作 用，也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。

活动结束后认真进行分析总结，并整理留存相关影像图片、宣传资料，并及 时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。 此外，20xx 年 8 月组织全体内勤员工进行反洗钱考试，测试成 绩纳入绩效考核。 各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核 指标体系中，按公司考核制度定期进行考核。对于当年度违返反洗钱 制度的员工取消其年中、年底参加评优、服务明星评选的资格;对于 违返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一级评定。

二、 反洗钱工作中存在的主要问题

1.反洗钱培训计划需要做得更加全面、细致，培训内容涵盖范围 要广泛。11 年全体内勤培训基本上保证每季度培训一次，但外勤培 训力度稍弱，还需进一步加强。

2.员工反洗钱知识学习除了培训外，需要增加对自主学习的检查，应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查，检查形式可 以多样，这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。

3.反洗钱对外宣传力度稍弱，需要继续增加对外宣传的次数，最 好能深入到城镇区民密集区，这样更能促进反洗钱宣传效果。

三、整改措施

次 数，确保每季度至少培训一次;

2、除了定期举行反洗钱测试外，增加对员工不定期的反洗钱摸底测 试，从而提高员工的自主学习意识。

3、在反洗钱外部宣传方面，加大对外宣传次数，制定合理的外部宣 传计划，选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣传，宣传形式要 多样，鼓动更多的群众参与到活动当中。 -5- 此外，为了更好做好反洗钱相关工作，在 20xx 年要更加注重对 反洗钱的内部审计，增加检查次数，强化检查力度，从而使反洗钱工 作真正做到实处。