合规风险管理心得体会总结范文（15篇）

总结可以帮助我们更好地规划未来的目标和计划，为个人发展提供清晰的方向。以下是小编为大家挑选的一些总结范文，希望可以对大家写总结范文有所帮助和启发。

风险管理合规回头看的心得体会

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。

一、合规化文化建设及风险防范。

通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

二、供应链金融的管理。

在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参与供应链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。

1、加强行业研究,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能及时收回货款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、研究。要了解核心企业的资信能力、市场地位,履约情况和产业发展前景,同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品质量、生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关情况。

2、加强内部控制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素质与能力迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。

通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

农行合规文化建设心得三：农行合规文化心得体会(940字)。

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行，

学习自查阶段的活动内容包括：

一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。

四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动内容包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

20xx年x月xx日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会，。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，”十案十违章"，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

合规风险管理心得体会

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、

规章制度。

学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

农发行成立已经快已经20年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

银行合规风险管理心得体会

采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。下面是本站小编为大家整理的银行合规风险管理。

供你参考!

非常荣幸我能够进入xx银行，并已经进行了几个月的实习，这次机会对于我这个刚毕业学生是非常宝贵的。实习的几个月，是让我认识到我的选择是非常正确的，银行金融行业确实是我的兴趣所在，在这并不算长的时间里我却学会了很多很多，我对这几个人的实习。

自我评价。

如下：

刚进行，为了尽快掌握行业务，我每天都提前一个多小时到岗，练习点钞、打算盘、储蓄业务，虽然那时住处离工作单位要坐车1个多小时，但我每天都风雨无阻，特别是冬天，冰天雪地，怕挤不上车，我常常要提前两、三个小时上班，就是那时起我养成了早到单位的习惯，现在每天都是第一个到行里，先打扫卫生，再看看业务书或准备准备一天的工作，也是这个习惯，给了我充足的时间学习到更多的业务知识。通过这次的实习，我对个人金融业务有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的个人金融业务，但是，这帮助我更深层次地理解银行个人金融业务的流程提供了极大的帮助，使我在银行的基础业务方面，不在局限于书本，而是有了一个比较全面的了解。

针对银行职员这个职位的特点，具体到挫折时，我主动调整心态来舒解压力，遇到挫折时应进行冷静分析，从客观、主观、等方面，找出受挫的原因，采取有效的补救措施。树立一个辩证的挫折观，经常保持自信和乐观的态度，要认识到正是挫折和教训才使我们变得聪明和成熟，正是失败本身才最终造就了成功。学会自我宽慰，能容忍挫折，要心怀坦荡，情绪乐观，发奋图强。善于化压力为动力，改变内心的压抑状态，以求身心的轻松，重新争取成功，从而让目光面向未来。

通过实习的几个多月里，我深感自己的不足，我会在以后的工作学习中更加努力，取长补短，需心求教。相信自己会在以后的工作中更加得心应手，表现更加出色!不管是在什么地方任职，都会努力!

转眼间，从大学进入单位已经半年了，从刚开始什么都不懂到现在独立办理业务，自己也成长进步了很多，在新的一年快要来到的时候，我把自己这半年来的工作做一个小结，努力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在以后的工作中做的更好。

在，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的业绩。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示建行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。

在日常工作中，自己在以下几个方面尤其重视。

一、政治理论学习和业务知识学习方面;我通过集中学习和自学相结合的方式学习了党的xx大会议精神，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提高;在工作之余抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提高工作效率和质量。

二、服务方面：自己的岗位是一线服务窗口，一言一行都代表着本行的形象，这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈，因此我时刻提醒自己在工作中一定要认真细心，严格按。

规章制度。

进行实际操作，同时尽最大努力去帮助客户，耐心解答客户在办理业务过程中存在的各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，使客户能够高兴而来，满意而归。遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解，为客户提供满意的服务，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

三、新业务方面：日常工作中大力宣传新业务品种，积极营销中间业务，做好手机银行、短息服务、网上银行、保险的销售，尽量完成支行下达的各项业务指标。我是一名新同志，在新的环境，新的单位工作，我的一切从零开始，我更注重自己综合能力的提高，在新的环境下，通过我自身的努力，为本行创造了中间业务收入。四、安全和风险防范方面:由于银行是经营货币的特殊行业，我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在风险，所以为了保障银行资金的安全运营，一定要树立安全防范意识，及时学习安全及风险防范的文件，时时刻刻敲响警钟，一定要坚持规范操作制度，尽可能的降低差错率。

我深刻体会到银行工作规范化治理、严格执行标准的重要性。这半年来，我熟悉改进了自己的一些缺点，学会了如何戒骄戒躁、耐心谨慎地对待每一笔业务。尽管前台柜员的许多操作看似简单重复，但要做到保持始终如一的工作热情和长期高效的准确无误还需要加倍努力以及进一步的再学习。

这半年来自己的工作取得了一定的成绩，但还存在诸多不足之处，在一些细节的处理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。

结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习。

活动总结。

出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识;通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对广发银行改革的信心，增强维护广发银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

风险管理合规回头看的心得体会

近年来，在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座，培训范围广，参加人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识，并已在支行网站上发给员工学习。

今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中“应该做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在20xx年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中，支行是受罚款金额最少的单位。

可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容支行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而现在检查，大部分态度是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查;另一方面，在支行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于支行经营管理的全程。

范文二：

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。

抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

范文三。

为打造农业银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。

合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生;只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育强化学习提高树立农业银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立农业银行长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高农业银行经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进农业银行发展做出自己应有的贡献。

风险管理合规回头看的心得体会

银行合规心得体会

第一段：引言（200字）。

在银行业务中，合规是一个非常重要的方面。随着监管政策的不断升级和完善，银行合规要求也越来越高。作为从业者，我们需要不断总结经验，提高合规水平，以应对各种挑战。本文将就银行合规心得体会进行简短总结，希望对读者有所启发。

第二段：了解监管政策（200字）。

作为银行从业者，了解和熟悉监管政策是合规的前提。我们应该密切关注各类监管文件的发布，深入研读，做到心中有数。同时，要与机构内部的法律与合规部门保持紧密联系，及时了解相关政策的具体落地要求。只有建立起对监管政策的全面了解，才能更好地制定合规措施，确保银行业务的顺利开展。

第三段：建立风险意识（200字）。

在合规工作中，风险是无处不在的。银行从业者应该始终保持高度的风险意识，时刻警惕可能出现的合规风险。要通过加强自我学习和提高业务素质，增强识别和管理风险的能力。此外，银行内部也应该建立完善的风险管理制度，规范业务操作流程，及时发现问题并采取相应纠正措施，以防止各类风险事件的发生。

第四段：加强内部控制（200字）。

内部控制是银行合规的重要环节，也是保障业务运行安全的关键。银行从业者应该积极参与内部控制体系的建设，确保各项业务活动符合合规要求。要加强对员工的培训和监督，确保他们熟知规章制度，自觉遵守操作规程。此外，要加强信息系统安全防护，确保客户信息和交易数据的安全可靠，避免信息泄露和被黑客攻击。

第五段：诚实守信，依法合规（200字）。

银行作为金融机构，需要诚实守信，依法合规。银行从业者应该始终遵守职业道德规范，坚守底线，不违法乱纪。要加强廉政建设，做到清正廉洁，坚决抵制各类违规行为。此外，要依法合规地开展业务，确保各项操作符合法律法规要求，以提升银行的合规形象。只有诚实守信，依法合规，银行业务才能获得广大客户的信任和支持。

结尾（100字）。

综上所述，银行合规是每个银行从业者都需要重视的工作。我们通过了解监管政策、建立风险意识、加强内部控制以及诚实守信、依法合规等方面的努力，提高合规水平，确保银行业务的安全稳定运行。相信在未来的工作中，我们将不断总结经验、学习进步，为银行合规事业作出更大的贡献。

银行合规监督心得体会总结

金融行业的合规投入是近年来管理工作的重点，每一个金融机构都要对其业务运营过程中的合规性进行监督，以保证其服务能够符合客户需求，且确保业务操作简便、安全、便利。作为内部合规一员，我有必要在监管实践中不断总结经验，进一步提高合规管理水平，切实为客户提供更加优质便利的服务。

第二段：合规监督的现状分析。

作为现代社会重要的金融行业，银行的合规监督越来越成为了一种必须的中国现实。尤其在银行以商业银行为主导的情况下，各个银行在权衡利益和合规性问题时的发展路径会受到限制。虽然外部监管机构会对金融机构赋予一些力度较大的监管工作，但在行业准则不断深化与研发的背景下，银行自身合规能力是提升业务运营能力的关键。

第三段：提高合规监督管理的举措。

在实践中，银行合规监督的管理需要不断调整和优化。首先，要建立内部监管体系，从内部保障业务的合规性，如在公司内部建立专门的合规管理部门，对所有的业务运作进行监督与管理，确保其规范性与稳定性。其次，积极应对金融行业的外部监管政策，旋即适应变化的市场经济环境，制定贴近银行发展实情的制度规定，为保证客户需求的准确性与便利性提供充分保障。同时，积极开展相关培训，提升工作人员合规意识和自律精神，确保员工持久的积极性和效率。

第四段：合规监督的案例分析。

银行合规监督的案例非常丰富，最近比较典型的是华夏银行因违规行为受到银行业监管罚单，罚单金额高达240万元。华夏银行的违规行为包括公布未obtain通过评级的数据以提升客户信用等，最终导致了该行的客户不可避免的信用成本上升。通过对其目标客户群体的认知，分析市场需求的背景以及科学合规的发展理念，银行可以更好的体现其服务意识，提升服务能力，提高客户忠诚度和市场竞争力。

第五段：合规监督存在的不足和未来发展方向。

虽然银行合规监督取得了良好的效果，但在实践中仍存在一定的不足。可以从以下几个方面进行加强和改进：(1)建立机制完备的内部合规监管体系；(2)制定贴近市场实际需求的合规监督准则和代码制度；(3)加强员工的合规教育和培训，提高其自觉性和积极性；(4)有效运营金融监管，并维护改革工作的良性循环，进一步加强金融市场的合规性和稳定性。

总结：

作为银行合规监督工作的重要实践，每个人都应该不断总结实践经验，不断提高自身合规能力，采取切实有效的举措，努力打造银行业务运营的合规稳定基础。只有这样，银行才能更好地为客户提供更加贴近实际需求的高效服务，推动金融事业的快速发展，与时俱进，确保证券市场稳定，为人民币国际化和建设经济强国做出贡献。

公司合规心得体会总结

在当今商业环境中，公司合规显得尤为重要。法规和规定变化频繁，违反法规往往会带来财务和声誉损失。因此，公司必须采取措施确保自己持续遵守法规和政策。本文就是围绕公司合规的心得体会与总结展开的。

第二段：措施。

在我们的公司，我们意识到了合规性的重要性，采取了以下措施来保证我们公司合规：

1.审核和修订政策：我们将公司政策进行了审查和修订，以使其符合最新的法规标准。

2.保密：我们通过加强保密措施保护客户和员工的隐私；还有，保护知识产权，以维持我们的竞争优势。

第三段：合规的好处。

这些措施不仅使我们合规，还带来了一些好处，包括：

1.提高工作效率：一个好的合规计划可以增强公司的内部控制，增强管理能力，并消除不必要的复杂性。

2.降低成本：通过合规性，我们可以将法规遵循提前纳入管理成本中，从而降低潜在的罚款风险。

第四段：应对挑战的重要性。

公司合规工作不是一件容易的事情，虽有许多办法可以提高工作效率和降低成本，但我们也需要对将来的挑战应对有所准备。

1.吸收新知识：为了保持合规性，我们必须不断学习新的法规和规定，并制定适当的方案。

2.合作：我们需要与政府和其他合规机构密切合作。我们还与合规性专业机构紧密合作以改进我们的合规策略，从而减少可能出现的风险。

第五段：结论。

总之，公司合规是现代商业中至关重要的一部分。一个好的合规计划可以促进效率，减少财务成本，并保护公司的声誉。通过学习和密切合作，我们可以更好地应对挑战，更好地保持我们的公司合规性。

营销合规培训心得体会总结

营销合规是企业的重要环节，它不仅能保证企业在经济活动中不违反法规，还能使企业在客户心中树立诚信品牌。随着近年来商业环境的不断变化，营销合规也在不断升级和完善，企业应该深入了解国家相关政策法规，加强内部管理，并对员工进行合规培训。我在接受营销合规培训的过程中，深刻领悟到营销合规的重要性，有了一定的心得和体会。

第二段：了解营销合规的重要性和意义。

在营销活动中，企业需要遵纪守法，依法经营，不能依赖违法行为来赚取暴利。保证规范合规，不仅能获得政府部门和消费者的认可，更能提高企业的信誉度和竞争力。而且，合规管理能够彰显企业的社会责任感，体现企业对于社会、环境的尊重和关爱，为企业长远发展打下了坚实的基础。

营销合规的主要内容包括：消费者权益保护、产品质量管理、广告宣传管理、竞争政策法规和知识产权管理等。企业需要根据自己的行业和特点，制定适合自身的合规措施，并建立健全的内部管理制度，确保各部门深入了解合规政策法规，明确责任和义务。

第四段：加强内部培训和落实措施。

企业要想做好营销合规，不得不加强内部员工的培训，让员工深入了解国家有关政策法规、公司政策、程序和标准，掌握法定权益和义务。同时，对于违反规定的员工，要积极采取惩戒措施，保持营销合规的严肃性和权威性。

第五段：结论。

作为企业的从业人员，我们必须要深刻认识到营销合规的重要性，提高专业水平和职业素养，树立正确的职业道德和舆情意识。通过加强内部培训和落实措施，构建合规文化氛围，提高企业竞争力和市场影响力，为企业的发展奠定坚实的基础。

领导干部合规心得体会总结

随着社会的不断发展与进步，领导干部在执政过程中必须遵守合规原则，战胜各种诱惑与风险，履行好自己的职责和使命。在这个过程中，他们不仅需要具备理论素养，还需要注重实践经验的总结与分享。下面将总结一些关于领导干部合规的心得体会，希望对大家有所启发。

首先，领导干部应树立正确的价值观。领导干部是党和人民赋予的重要职责，他们应对自己的权力、地位和资源有正确的认识和诠释。应坚守党的纪律，牢固树立“为了人民，为了国家，为了党”的价值观念，使自己始终站在党和人民的立场上思考问题，坚定正确的政治方向。

其次，领导干部要以身作则，做到执政廉洁。领导干部身居高位，权力巨大，容易受到各种不良诱惑。因此，领导干部要时刻警醒自己，不忘初心，保持清正廉洁的作风。要严格遵守各项纪律规定，坚持廉洁从政，自觉抵制腐败行为的侵蚀。只有领导干部自身廉洁奉公，才能赢得社会民众的信任与支持。

第三，领导干部要加强学习，提升自身素质。领导干部必须不断学习和提高，不能固步自封，盲目自信。在合规培训中，要认真学习法律法规和党的路线方针政策，加强对合规工作的认识和理解，提高自身的合规素养。通过学习，领导干部可以更好地掌握领导干部合规工作的理论与实践，为党和人民做出更多的贡献。

第四，领导干部要善于倾听和沟通。作为领导者，只有和群众的沟通和交流才能更好地了解他们的需求和诉求。领导干部要保持良好的沟通能力，与各级组织和群众之间建立良好的互动关系。通过与群众的有效沟通，可以更好地了解他们的诉求，为他们解决实际问题，提高工作的针对性和有效性。

最后，领导干部要勇于担当，善于抓落实。领导干部要有敢于担当的精神，积极履行职责，勇于解决矛盾和问题，为党和人民的事业贡献自己的力量。在实践中，领导干部要注重抓落实，不空话连篇，要做到言必行，行出成果。只有通过实践，领导干部才能不断提高自己的能力和水平，更好地履行自己的职责和使命。

在领导干部合规的实践中，我们要树立正确的价值观，做到执政廉洁，加强学习，善于沟通与倾听，并且要勇于担当和善于抓落实。只有在这些方面不断努力，领导干部合规工作才能得到持续改进，为党和人民作出更大的贡献。

总之，领导干部合规是一项重要的工作，对干部素质的要求也越来越高。通过总结心得和体会，领导干部可以更好地履行职责，提高自身素质，为党和人民贡献更大的力量。希望每一位领导干部都能时刻保持警醒，不断丰富自己的实践经验，为实现党的事业全面发展做出更大的贡献。

电力行业合规心得体会总结

电力行业是国民经济的重要组成部分之一，同时也是一个高度敏感的行业，对合规要求十分严格。近年来，随着社会的不断发展和法律法规的日益完善，电力行业的合规工作越来越重要。本文将从电力行业合规的基本概念入手，探讨电力行业合规的心得体会总结。

电力行业合规是指企业根据相关法律法规和标准，落实相应的规章制度和管理措施，确保生产经营活动合法合规、风险可控的一系列工作。电力行业合规包括政治风险管理、市场准入及竞争规则、突发事件管理、环境和社会责任等方面。因为电力行业具有资源集中、产业链长、市场公平、环境污染等行业特点，要想实现一步到位、全面到位，电力企业需要重视以合规为核心的管理。

电力行业合规面临的挑战主要有以下几个方面。一是法律法规更新迅速，对企业合规要求不断提高。二是电力行业涉及的环境、社会、安全等因素复杂多样，难以全面掌握和管理。三是诚信骗保、假造合格证书、派出所工作人员私自开笔录等不良行为屡禁不绝，对企业形象和经营安全造成严重影响。所有这些因素都给企业合规带来了较大的压力。

电力行业合规工作的要点是制定合规计划、梳理合规流程、提升合规能力、推动合规文化。首先，要制定合理、明确的合规计划，将电力行业的合规标准和规定执行到位；其次，要梳理合规流程、建立完善的制度管理体系，规范管理工作；第三，要提高企业合规能力，加强各方面的资源投入，确保合规的有效实施。最后，要推动企业整体合规文化，强化企业的合规意识和责任感，形成管理体系和文化理念的共识，全员参与合规管理。

第五段：结论。

电力行业合规是企业发展的重要基础，也是企业稳健发展的关键要素之一。在电力行业合规的实践中，企业应对合规要求保持高度重视，在集中资源、提升能力、推动文化方面进行不断探索和创新，才能够不断提升企业合规水平，降低合规风险，为企业的长远发展保驾护航。

银行风险管理合规工作总结精选_

一、花旗银行（citibank）。

加强控制计划：强化花旗银行内部合规，即通过加强化独立控制及整个机构的控制环境，支持机构负责任地成长，以减少错误，并确保错误发生时，能够得到妥善解决。具体措施：

1、设立新机构——独立的全球合规部，负责加强控制系统，确保经营合规相关法律规定。

2、运用风险控制自我评价作为管理工具，确保检查范围合适，更好的预期挑战和不足。

3、对所有合规经理进行合规培训。

4、扩大审计覆盖面以验证控制系统，同时增加顾客检查员的数量，以提供额外的深度和观点。

5、在审计与风险控制评价、审计或监管检查结果不够好的，将由花旗集团首席执行官和花旗集团总裁兼首席运营官亲自进行复查。

二、德意志银行。

1、避免非合规操作最终导致的各种成本：诉讼成本、其他法律成本、对客户的赔偿、额外的管理成本、商誉损失。

2、价值提升：客户地位的提升、客户需求与产品提供的匹配、竞争性的提升、客户信心的提升。

3、有效的协调各种利益冲突：客户与客户、银行与客户、员工与客户、银行与员工。全球合规管理的13项原则：

1、以职业、公允且合法的方式代表德意志银行执行所有业务；

2、参加所有适用的培训及教育计划；

3、必须在咨询德意志银行的相关部门并获得批准后才能回应外部的信息请求；

6、准确地记录、保存及报告你所创建或控制的信息；

7、保守所创建、控制或可使用的关于德意志银行及其客户和其他公司的任何秘密；

8、只能以业务目的使用德意志银行准许的系统与设施。

9、不得根据“内部信息”交易或推荐股票（或鼓励他人进行这些活动）；

10、应了解德意志银行的信息屏障控制，尤其是对你及你的业务条线所对应的控制；

11、对待客户时，要确保你的行为符合相关规章制度，包括相关的证券交易规则；

12、了解并遵守德意志银行关于反洗钱计划、新客户接纳及禁运政策方面的规定；

13、及时报告任何疑似违反德意志银行政策的行为或非法行为。

三、法国兴业银行（sg）。

合规管理职责：

1、根据境内法律、法规要求，提供法规咨询，制定合规方面的政策、原则和程序，以保护客户利益和集团形象。

2、了解境内外机构采取的合规措施，通过数据信息集中基础上建立的复杂合规电子化系统，监测业务活动中执行相关原则、标准等规定以及问题纠正措施的情况。

3、及时对可能存在合规问题的部门发出风险提示，并提出针对性建议。

4、与外部监管部门保持联系，提供协助，跟踪监管要求的变化。

5、作为集团道德委员会办公室，负责适用于员工的个人道德原则的制定、解释及合规执行情况的年度报告，检查员工执行专业标准、原则和道德原则的遵循情况。合规的工作重心，是紧紧围绕着内部管理制度和程序建设来进行的：

1、把好制度制定关，跟踪相关法律法规的最新变化，想管理层提出建议，及时准确地分解、传递到相关业务条线/业务条线并视情况知道其建立或改进内部相关规定和程序，发挥事前的合规风险管理职能。

3、把握好制度的后评价观，评估内部各项制度的适当性，随时关注制度上的缺陷，如有必要提出修改意见报告管理层，还注重整改后的再测试与再评估，确保及时有效更正制度存在的缺陷。

四、瑞银集团（ubs）。

合规风险管理部门的任务主要是帮助、协助企业领导与业务条线人员做到与监管部门的要求相符合。主要工作职责包括：

1、咨询。通过咨询服务，为业务条线通过合规建议和外部监管要求咨询，直接参与评价心产品推出和新业务拓展的合规性，评估心得营销策略与方法的合规性。

2、培训。建立培训计划，向全体员工提供内部合规标准和外部合规性要求方面的培训。

3、监控。利用专门的电子化系统对日常业务进行持续性的实时监控，防止发生不合规情况，如涉嫌洗钱，内幕交易等的可疑交易。

4、其他。

合规风险管理中心。与sg一样。

五、新加坡星展银行（dbs）。

电力行业合规心得体会总结

电力行业是国民经济发展的基础之一，具有重要的战略地位。随着电力行业的不断发展，能源消耗量不断增加，对环境及社会带来的影响也越来越大。因此，合规意识在电力行业中越来越受到重视。本文将从实践中总结出电力行业合规的心得体会。

第二段：合规意识对电力行业的重要性。

合规意识是电力行业发展的基础，也是企业自身经营的保障。首先，合规意识可以避免企业因违反法规、政策而被罚款或受到其他惩罚，影响企业的发展。其次，合规意识是企业社会责任的展示，对企业声誉的保护与提升具有至关重要的作用。最后，通过合规意识的引导，企业可以优化管理流程，提高生产效率，降低成本，提升企业的竞争力。

随着电力行业的发展，面临的合规挑战也越来越多。其中，可持续发展、节能减排是目前最紧迫的问题。为了应对这些挑战，需要制定相应的合规计划和策略，在全面协调组织内部和外部合规资源的应对上做好合规工作。并通过加强数字化管理和信息化技术的应用，实现对合规事项的实时监控和风险评估，并及时采取措施防范风险。

第四段：电力企业合规实践中的收获与成效。

电力行业企业在实践中开展合规建设，为企业提供可持续性保障和提高企业价值。以华能集团为例，该企业通过构建完善的合规管理体系，制定了一系列行之有效的合规措施，如实施环境风险评估制度，推行能源管理体系，开展法律风险评估等。这些措施的应用使其在不断发展的同时从更长远的角度审视企业的合规性和运营安全，也为更好完成社会责任提供了保障。

随着社会的不断发展和技术的革新，电力行业合规的工作仍有很大的提升空间。未来，电力企业需要采用更多的高新科技手段，如人工智能、大数据等技术，来加强合规风险评估，优化合规方案。另外，行业需要借鉴国外先进企业的经验与技术，提升自身的合规水平。同时，加强合规与社会责任的结合，具有长远意义的透明化、信息化等高管层要加强意识和理念的重视。

结论。

合规意识是企业可持续发展的基础和保障，电力行业更应该重视合规工作，提升自身合规水平，加强社会责任的履行。通过合规建设的实施，能帮助电力企业实现企业及行业的可持续发展目标，同时也为行业未来的发展奠定了更加坚实的基础。

领导干部合规心得体会总结

第一段：引言（150字）。

领导干部是党和政府的宝贵财富，他们的言行举止直接影响着组织的形象和发展。在建设清廉政府、加强党风廉政建设以及推进党风廉政建设和反腐败斗争中，领导干部合规意识和能力显得尤为重要。笔者通过工作实践与学习经验，对领导干部合规心得和体会进行总结和梳理，以期帮助更多的领导干部增强合规意识，做到“守纪律、讲规矩、严要求”。

第二段：加强学习与提高知识水平（250字）。

作为领导干部，要加强学习和不断提高知识水平，做到转变工作方式和方法，提高自己应对复杂形势和新挑战的能力。首先，要大力加强党风廉政建设和反腐败法规规章的学习，理论与实践相结合，确保自身的合规水平。其次，要紧跟时代潮流，积极学习新知识和新技术,提高自身的专业素养和管理能力，以适应社会发展的需要。最后，要注重思想道德修养和人文素质的提升，努力成为品行端正、为人民公仆的好干部。

第三段：加强自我监督与反思（250字）。

领导干部要加强自我监督与反思能力，不断审视自我，查找问题和提升自我。首先，要正视自身存在的问题，勇于进行自我批评，按照党风廉政建设的要求进行自我打分。其次，要加强对权力的约束，在工作中自觉接受民主审查和监督，确保自己言行合规，不以权谋私、滥用职权。最后，要经常听取他人的意见与建议，虚心接受批评，及时改正不足，避免犯错误。

第四段：加强审慎决策与廉洁政治（300字）。

领导干部要加强审慎决策与廉洁政治，遵循正确的价值观，并严格按照相关规定履行职责。首先，要树立正确的政绩观，促使自身的价值追求与党和人民的利益相统一。其次，要确保决策的透明化，公开行政信息，接受民众的监督，避免以权谋私。最后，要树立正确的权力观，做到廉洁奉公、秉公用权，严格规范自己和家人的行为和言谈，避免滥用权力。

第五段：加强实践锻炼与以身作则（250字）。

领导干部合规的心得和体会需要通过实践锻炼和以身作则得以巩固。首先，要加强与群众的联系，深入基层，广泛了解群众的期盼和需求，并及时解决问题，真正让群众得到实惠。其次，要带头参加群众的活动，并亲自示范，引领良好的行为风尚。最后，要以身作则，做到模范遵守各项规定和制度，严格要求自己和同事，在日常工作中树立榜样。

结语：（100字）。

领导干部是党的先锋队，是党和人民的骨干力量，只有通过加强学习、完善自我、遵规守纪、廉洁奉公、公开透明等一系列举措，才能更好地发挥领导干部的作用。只有高度重视和持之以恒地加强合规意识和能力建设，才能真正落实党风廉政建设和反腐败斗争的任务，为党和人民事业的发展做出贡献。

银行风险管理合规工作总结精选_

制定单位：_**支行1。

（一）整体风险状况。

2、监管处罚检查评级（描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响）。

本年度没有监管处罚情况。

（二）专项风险状况。

本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行2013年度按省行反洗钱工作部署及要求，认真开展反洗钱工作，反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排，2013年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。2013年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况良好。

1、风险监测分析（法律合规风险监控报送、法律审查等）。

2013年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，2013年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

2、风险预警提示（法律合规风险提示、答疑汇编等）。

我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部。

门，各网点及部门能够及时组织员工进行学习，提高风险意识及防范风险能力。

3、风险缓释跟进（合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等）。

2013年度，对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实，对监管检查能够及时跟进，没有出现监管处罚情况。

4、风险报告与通报（法律合规风险状况通报与报告）。

2013年度，我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》，对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告，并制订下阶段工作计划。

1、反洗钱工作方面。为进一步强化我行的反洗钱工作，2013年度，我行反洗钱工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑交易的甄别工作，支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门甄别的情况，为提高反洗钱人员业务素质，我行还组织相关人员到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作，重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作，根据客户变化情况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反洗钱的宣传活动，通过宣传活动的开展，进一步增强了员工及客户反洗钱工作的意义及重要性的认识。

2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排，认真开展了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行开张营业，支行及时对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发的授权权限调整，相应的及时进行了授权权限调整。

3、自查工作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查，主动整改的内控工作，为减少漏查及提高自查质量，支行综合管理部门指定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况，及时督促网点做好自查工作，且每月自查通报纳入到各网点及部门的月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台，对出现未整改的问题，及时提示相关责任人进行整改，并在系统进行录入整改情况。